Estafas con criptomonedas: las señales de alarma

Los fraudes más habituales

• Rentabilidades garantizadas. Ninguna inversión legítima garantiza beneficios, y menos aún altos y regulares.
• Esquemas piramidales. Pagan a los primeros inversores con el dinero de los nuevos, hasta que se acaba el flujo.
• «Rug pulls». Los creadores de un token lo promocionan, atraen dinero y desaparecen con los fondos.
• «Pump and dump». Grupos que coordinan compras para inflar el precio de una moneda pequeña y vender a quienes llegan tarde.
• Falsos asesores. Alguien que te contacta por redes o por mensajería, gana tu confianza durante semanas y te guía hacia una plataforma falsa. A menudo empieza como una relación afectiva.
• Phishing. Correos, mensajes o páginas que imitan a plataformas reales para robar tus credenciales o tu frase semilla.
• Sorteos falsos. Anuncios con famosos que prometen duplicar lo que envíes.
• Falsos servicios de recuperación. Contactan a quien ya fue estafado y cobran por «recuperar» el dinero.

Señales de alarma

• Prometen beneficios seguros o «sin riesgo».
• Te meten prisa: «solo hoy», «plazas limitadas».
• Te piden secreto o que no consultes con nadie.
• Te piden pagar comisiones o impuestos por adelantado para poder retirar tu dinero.
• Te piden tu frase semilla o tus claves privadas. Nunca las compartas con nadie.
• El contacto llega sin que lo pidas, por redes sociales o mensajería.
• La plataforma no muestra quién la gestiona ni dónde está autorizada.

Si te piden tu frase semilla, es una estafa. Sin excepciones.

Cómo comprobar un proveedor en España

Desde la entrada en vigor del reglamento europeo MiCA, los proveedores de servicios con criptoactivos deben estar autorizados. En España supervisa la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Antes de operar con una plataforma:

1. Busca su autorización en la web de la CNMV (se abre en una pestaña nueva) y en los registros europeos.
2. Consulta las advertencias públicas de la CNMV sobre entidades no autorizadas.
3. Comprueba que la dirección web es la oficial y no una imitación.
4. Desconfía de las que solo se pueden contactar por mensajería.

Qué hacer si te ha ocurrido

1. Deja de enviar dinero, aunque te prometan que es lo último que necesitas.
2. Guarda todas las pruebas: capturas, direcciones, mensajes, justificantes.
3. Denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil.
4. Avisa a tu banco si el pago se hizo por transferencia o tarjeta, por si se puede bloquear.
5. Informa a la CNMV.
6. Ignora a quienes te ofrezcan recuperar el dinero a cambio de un pago.

La regla más útil

Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Tómate tu tiempo: los buenos proyectos siguen ahí mañana.